Actividades vulnerables
El artículo 17 de la LFPIORPI enlista las actividades que te obligan a identificar a tus clientes y, desde ciertos montos, a presentar avisos. Busca la tuya: cada una tiene sus umbrales, su fundamento y su fecha de revisión.
| Fracción | Actividad | Identificar al cliente | Presentar aviso |
|---|---|---|---|
| I | Juegos con apuesta, concursos y sorteos | Desde 325 UMA ($38,125.75) | Desde 645 UMA ($75,664.95) |
| II | Tarjetas de crédito, prepagadas y monederos | Varía según la operación | Varía según la operación |
| III | Cheques de viajero | Desde cualquier monto | Desde 645 UMA ($75,664.95) |
| IV | Préstamos y créditos | Desde cualquier monto | Desde 1,605 UMA ($188,282.55) |
| V | Construcción, desarrollo e intermediación inmobiliaria | Desde cualquier monto | Desde 8,025 UMA ($941,412.75) |
| V Bis | Recursos para desarrollos inmobiliarios | Desde cualquier monto | Desde 8,025 UMA ($941,412.75) |
| VI | Joyas, relojes, metales y piedras preciosas | Desde 805 UMA ($94,434.55) | Desde 1,605 UMA ($188,282.55) |
| VII | Obras de arte | Desde 2,410 UMA ($282,717.10) | Desde 4,815 UMA ($564,847.65) |
| VIII | Venta de vehículos | Desde 3,210 UMA ($376,565.10) | Desde 6,420 UMA ($753,130.20) |
| IX | Blindaje de vehículos e inmuebles | Desde 2,410 UMA ($282,717.10) | Desde 4,815 UMA ($564,847.65) |
| X | Traslado y custodia de dinero o valores | Desde cualquier monto | Varía según la operación |
| XI | Servicios profesionales independientes | Desde cualquier monto | Cuando, en nombre y representación de tu cliente, realizas una operación financiera relacionada con estos servicios. |
| XII | Fe pública: notarios y corredores | Varía según la operación | Varía según la operación |
| XIII | Donativos | Desde 1,605 UMA ($188,282.55) | Desde 3,210 UMA ($376,565.10) |
| XIV | Comercio exterior | Varía según la operación | Varía según la operación |
| XV | Arrendamiento de inmuebles | Más de 1,605 UMA ($188,282.55)mensual | Desde 3,210 UMA ($376,565.10)mensual |
| XVI | Activos virtuales | Desde cualquier monto | Varía según la operación |
Montos con la UMA 2026: $117.31 diarios. Los umbrales de identificación y de aviso se comparan contra el monto sin contribuciones. El aviso reporta el total de los pagos recibidos, con contribuciones.
Fuente: LFPIORPI, art. 17, texto vigente con última reforma publicada en el DOF el 16-07-2025 (Cámara de Diputados y decreto del DOF), y Reglamento de la LFPIORPI, art. 7, tercer párrafo (DOF 27-03-2026), para la identificación desde cualquier monto en las fracciones sin umbral de identificación. Consultados el 2026-10-14.